เปรียบเทียบแพลตฟอร์ม ISA การลงทุนที่ถูกที่สุด (และดีที่สุด) - Money To The Masses (2024)

หากคุณต้องการให้มืออาชีพนำเงินมาลงทุนในหุ้นและหุ้น ISA ของคุณลงทุนให้กับคุณแล้วมั่งคั่งให้บริการด้านการลงทุนที่มีราคาถูกที่สุดในตลาด คิดว่ามันเหมือนกับการเพลิดเพลินกับการประหยัดต้นทุนสำหรับนักลงทุน DIY โดยไม่ต้องหาเงินเอง คุณสามารถอ่านของเราได้อย่างเป็นกลางรีวิวความร่ำรวย.

หากคุณต้องการลงทุนเงินด้วยตัวเอง (เรียกว่าการลงทุนแบบ DIY) แพลตฟอร์มกองทุนที่ถูกที่สุดจะขึ้นอยู่กับขนาดการลงทุนของคุณ สิ่งที่คุณลงทุน และจำนวนการซื้อขายที่คุณทำในแต่ละปี

ด้านล่างนี้ ฉันได้คำนวณแพลตฟอร์มกองทุนที่ถูกที่สุดสำหรับการลงทุนของ ISA โดยสมมติว่าคุณวางแผนที่จะลงทุนเบี้ยเลี้ยง ISA ประจำปีจำนวน 20,000 ปอนด์ในกองทุนและทำการเปลี่ยนกองทุน 10 ครั้งต่อปี ผู้ให้บริการ ISA ที่ถูกที่สุด 5 อันดับแรก ได้แก่:

ผู้ให้บริการ ISA หุ้นและหุ้นที่ถูกที่สุด - หากคุณลงทุนในกองทุนด้วยตัวเอง

ผู้ให้บริการ ISA หุ้นและหุ้นค่าใช้จ่ายปีที่ 1
นักลงทุนแนวหน้า30 ปอนด์
ลงทุนเครื่องยนต์50 ปอนด์
ความเที่ยงตรง*70 ปอนด์
ชาร์ลส์ สแตนลีย์ ผู้กำกับ70 ปอนด์
เอเจ เบลล์ ยูอินเวสต์*80 ปอนด์

Vanguard เสนอกองทุนติดตามของตัวเองเพื่อลงทุนเท่านั้น

ผู้ให้บริการ ISA หุ้นและหุ้นที่ถูกที่สุด - หากคุณต้องการลงทุนในกองทรัสต์เพื่อการลงทุน ETF และแบ่งปันตัวคุณเอง

แพลตฟอร์มค่าใช้จ่ายปีที่ 1
เอ็กซ์-โอ119 ปอนด์
นักลงทุนเชิงโต้ตอบ*140 ปอนด์
ไอจี160 ปอนด์
ลงทุนดีที่สุด*170 ปอนด์

ฉันถือว่ามีการซื้อขายสูงสุด 10 ครั้งต่อปี (ประกอบด้วยการซื้อ 10 ครั้งและการขาย 10 ครั้ง)

การเปรียบเทียบหุ้นและหุ้นแพลตฟอร์มการลงทุน ISA และ SIPP

แน่นอนว่า แพลตฟอร์มการลงทุนส่วนใหญ่อนุญาตให้คุณลงทุนผ่าน Stocks and Shares ISA และ SIPP ดังนั้นจึงมีค่าใช้จ่ายและประสิทธิภาพของผู้ดูแลระบบจากการใช้แพลตฟอร์มกองทุนเดียวกันสำหรับทั้งสองอย่าง ในขั้นตอนนี้คุณอาจไม่ทราบว่าคุณต้องการลงทุนเงินผ่าน SIPP หรือ ISA หรือคุณอาจวางแผนที่จะเริ่มออมเงินบำนาญ (SIPP) ในอนาคต ดังนั้นจึงอาจสมเหตุสมผลที่จะตรวจสอบให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มที่คุณเลือกมีราคาถูกที่สุดสำหรับการลงทุนในทั้ง ISA และเงินบำนาญ ด้านล่างนี้ ฉันเปรียบเทียบแพลตฟอร์มการลงทุนที่แสดงแพลตฟอร์มการลงทุนที่ถูกที่สุดสำหรับการลงทุนทั้งหุ้นและหุ้น ISA และ SIPP

ในการสร้างตาราง ฉันได้เปรียบเทียบทั้งค่าธรรมเนียม SIPP และค่าธรรมเนียม ISA ของหุ้นและหุ้นทั่วตลาด โดยสมมติว่ามีการลงทุนก้อนเริ่มต้นที่ 20,000 ปอนด์ใน ISA หุ้นและหุ้น และการลงทุนเริ่มแรก 5,000 ปอนด์ใน SIPP ฉันอนุญาตให้มีจำนวนเงินสูงสุด สับเปลี่ยนกองทุน 10 ครั้งต่อปี:

ผู้ให้บริการ SIPP และ ISA รวมที่ถูกที่สุด (ลงทุนในกองทุน)

ผู้ให้บริการ SIPP และ ISAค่าใช้จ่ายปีที่ 1
กองหน้า38 ปอนด์
ความเที่ยงตรง*88 ปอนด์
ฮาร์กรีฟส์ แลนส์ดาวน์*113 ปอนด์

Vanguard เสนอกองทุนติดตามของตัวเองเพื่อลงทุนเท่านั้น

5 ขั้นตอนในการค้นหาผู้ให้บริการ Stocks & Shares ISA ที่ถูกที่สุดสำหรับคุณ

หากต้องการค้นหาผู้ให้บริการ ISA หุ้นและหุ้นที่ถูกที่สุดสำหรับขนาดพอร์ตโฟลิโอของคุณ ให้ใช้ตารางเปรียบเทียบ ISA หุ้นและหุ้นที่สร้างขึ้นตามวัตถุประสงค์ของเราด้านล่าง โดยจะเปรียบเทียบผู้ให้บริการ ISA หุ้นและหุ้นรายใหญ่ทุกรายอย่างรวดเร็ว เพื่อค้นหาผู้ให้บริการ ISA ที่ถูกที่สุดสำหรับขนาดการลงทุนของคุณ ทำตามขั้นตอนด้านล่าง:

  1. ตัดสินใจขนาดของการลงทุน ISA เริ่มต้นที่คุณต้องการลงทุน
  2. คลิกตารางแผนที่ความร้อนการเปรียบเทียบ ISA ด้านล่างเพื่อขยาย
  3. ดูคอลัมน์จำนวนเงินที่คุณต้องการลงทุน ระดับสีเริ่มจากสีแดง (แพง) ไปจนถึงสีเขียว (ถูก) และถือว่าคุณวางแผนที่จะลงทุนในกองทุนและเปลี่ยนกองทุนประมาณ 10 ครั้งต่อปี ซึ่งเป็นเรื่องปกติ
  4. เลือกแพลตฟอร์ม
  5. อย่าลืมคำนึงถึงการเปรียบเทียบแพลตฟอร์มที่คุณเลือกที่มูลค่าพอร์ตโฟลิโอที่สูงกว่า หากคุณวางแผนที่จะเพิ่มเงินให้กับบัญชีในภายหลัง

ตารางเปรียบเทียบหุ้นและหุ้น ISA

สีแดงหมายถึงราคาแพง และสีเขียวหมายถึงต้นทุนต่ำ (คลิกเพื่อดูภาพขยาย)

การซื้อที่ดีที่สุด - หุ้นและแบ่งปันผู้ให้บริการ ISA

แน่นอนว่ามันไม่ได้เกี่ยวกับต้นทุนทั้งหมด ดังที่ฉันอธิบายในภายหลังในหัวข้อ 'สิ่งที่ต้องพิจารณาเมื่อเลือกแพลตฟอร์มกองทุนที่ดีที่สุด' ด้านล่างนี้ ฉันได้สรุปการซื้อที่ดีที่สุดสำหรับผู้เริ่มต้น ISA และแพลตฟอร์มกองทุนโดยรวมที่ดีที่สุดสำหรับ Stocks and Share ISA ของคุณ

โดยรวมแล้วการซื้อหุ้นและหุ้น ISA ที่ดีที่สุด

Hargreaves Lansdown หุ้นและหุ้น ISA*– มอบการผสมผสานที่ดีที่สุดของต้นทุน ทางเลือกกองทุนที่ลงทุน การบริการลูกค้า ฟังก์ชั่นออนไลน์ และเครื่องมือของผู้ให้บริการทั้งหมด ไม่น่าแปลกใจเลยที่ ISA นี้เป็น Stock and Shares ISA ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในสหราชอาณาจักร และได้รับรางวัลในอุตสาหกรรมมากมาย

ซื้อหุ้นที่มีการจัดการและหุ้น ISA ที่ดีที่สุดสำหรับผู้เริ่มต้น

มั่งคั่ง– ให้บริการด้านการลงทุนตามดุลยพินิจที่ถูกที่สุดแห่งหนึ่ง (ซึ่งหมายความว่าพวกเขาจะตัดสินใจลงทุนให้กับคุณ) ในตลาดในราคาต่ำกว่า 20,000 ปอนด์ โดยลงทุนใน Exchange Traded Funds (ETFs) เป็นหลัก เนื่องจาก ETF เป็นวิธีการลงทุนที่ถูกที่สุด จึงไม่น่าแปลกใจที่ Wealthify นั้นคุ้มค่ามาก ผลการดำเนินงานด้านการลงทุนของ Wealthify จนถึงปัจจุบันยังแข็งแกร่งมากในพอร์ตการลงทุนที่มีจริยธรรม

สิ่งสำคัญที่ต้องพิจารณาเมื่อเลือกแพลตฟอร์มกองทุนที่ดีที่สุด

ด้วยการลงทุนแบบ DIY ที่เพิ่มขึ้น นักลงทุนจำนวนมากจึงมองหาวิธีเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดจากการลงทุนโดยใช้แพลตฟอร์มกองทุน (หรือที่เรียกว่าแพลตฟอร์มการลงทุน) เพื่อจัดการการลงทุนด้วยตนเอง

แพลตฟอร์มการลงทุนคืออะไร?

แพลตฟอร์มการลงทุน (หรือที่เรียกว่าแพลตฟอร์มกองทุนหรือซูเปอร์มาร์เก็ตกองทุน) คือร้านค้าออนไลน์ที่คุณสามารถซื้อ ขาย และถือครองการลงทุนทั้งหมดของคุณในกระดาษห่อที่ประหยัดภาษี เช่น Stocks and Shares ISA หรือ SIPP (Self Invested Personal เงินบำนาญ)

แพลตฟอร์มกองทุนจะมี Stocks and Shares ISA ของตนเอง (มักเรียกว่า Investment ISA) รวมถึงผลิตภัณฑ์ SIPP ลองนึกถึงกล่องเหล่านี้ที่คุณใช้ลงทุน (กองทุน) แม้ว่าวิธีการทำงานของผลิตภัณฑ์เหล่านี้จะเหมือนกันในแพลตฟอร์มการลงทุนต่างๆ แต่ก็มีความแตกต่างที่แตกต่างกันออกไป เช่น จำนวนกองทุนที่มีอยู่ และค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บ

ดังนั้นเมื่อเลือกหุ้นที่ดีที่สุดและผู้ให้บริการ ISA หุ้นที่เหมาะกับความต้องการของคุณ สิ่งสำคัญคือต้องอ่านรายการสิ่งที่ต้องพิจารณาด้านล่าง ที่แพลตฟอร์มการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนรายหนึ่งไม่จำเป็นต้องดีที่สุดสำหรับนักลงทุนรายอื่นเสมอไป

สองสิ่งที่ต้องตรวจสอบเพื่อค้นหา ISA หุ้นและหุ้นที่ดีที่สุด

ไม่ว่าจะเป็นประเภทการลงทุนที่มีให้เลือกมากมาย เครื่องมือการลงทุน การวิจัย โมเดลพอร์ตการลงทุน หรือการใช้งานง่ายบนสมาร์ทโฟน ทุกแพลตฟอร์มกองทุนจะนำเสนอสิ่งที่แตกต่างออกไป ดังนั้นจึงสมเหตุสมผลที่ต้องทำการวิจัยเกี่ยวกับผู้ให้บริการแพลตฟอร์มการลงทุนหลายรายก่อนที่คุณจะเลือกแพลตฟอร์มการลงทุนที่เหมาะกับความต้องการของคุณ

1 – ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มกองทุนมีตัวเลือกการลงทุนที่คุณต้องการ

หลายๆ คนจะเริ่มมองหาแพลตฟอร์มการลงทุนเมื่อต้องการลงทุนในหุ้นและแบ่งปัน ISA ในขณะที่พวกเขาค้นหาผลตอบแทนจากการลงทุนที่ดีขึ้น อย่างไรก็ตาม เมื่อเวลาผ่านไป บุคคลคนเดียวกันอาจต้องการลงทุนเกินขีดจำกัดของเงินสงเคราะห์ ISA ประจำปี และเริ่มจัดหาเงินเพื่อการเกษียณอายุโดยเริ่มลงทุนใน SIPP หรือเริ่มหุ้น Junior และแบ่งปัน ISA สำหรับบุตรหลานของตน ดังนั้นจึงสมเหตุสมผลที่จะใช้แพลตฟอร์มการลงทุนซึ่งสามารถให้บริการที่สามารถเติบโตไปพร้อมกับความต้องการการลงทุนของคุณเมื่อเวลาผ่านไป

2 – ตรวจสอบช่วงของการชาร์จเสมอ

แผนที่ความร้อนการเปรียบเทียบหุ้นและหุ้น ISA ข้างต้นจะคำนวณผู้ให้บริการ ISA ที่ถูกที่สุดสำหรับคุณโดยพิจารณาจากขนาดพอร์ตโฟลิโอ ISA ของคุณ รวมถึงสมมติฐานที่คุณต้องการลงทุนในกองทุนและเปลี่ยนกองทุนประมาณ 10 ครั้งต่อปี อย่างไรก็ตาม คุณควรทำความคุ้นเคยกับค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่แพลตฟอร์มการลงทุนจะนำไปใช้ในการบริหารการลงทุนของคุณ บางส่วนจะใช้เฉพาะเมื่อคุณตัดสินใจย้ายเงินไปที่อื่นเท่านั้น

ค่าธรรมเนียมการบริหาร

นี่คือค่าใช้จ่ายพื้นฐานสำหรับการใช้แพลตฟอร์มกองทุน และจะเป็นค่าธรรมเนียมคงที่หรือค่าธรรมเนียมเปอร์เซ็นต์ ซึ่งกำหนดโดยจำนวนเงินลงทุน โดยทั่วไปแล้ววิธีการคิดค่าธรรมเนียมแบบคงที่จะคุ้มค่ากว่าหากคุณมีพอร์ตโฟลิโอมากกว่า 50,000 ปอนด์ อย่างไรก็ตาม โปรดระวังว่าแพลตฟอร์มที่คิดค่าธรรมเนียมคงที่ส่วนใหญ่จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการซื้อขายซึ่งสามารถลบล้างผลประโยชน์ของค่าธรรมเนียมคงที่มากกว่าค่าธรรมเนียมตามเปอร์เซ็นต์ได้อย่างรวดเร็ว

ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย

ค่าธรรมเนียมเหล่านี้เป็นค่าธรรมเนียมทุกครั้งที่คุณซื้อและขายกองทุน ยิ่งคุณสลับการลงทุนระหว่างกองทุนมากเท่าไร ค่าธรรมเนียมเหล่านี้ก็จะเพิ่มมากขึ้น แพลตฟอร์มกองทุนส่วนใหญ่ไม่เรียกเก็บเงินสำหรับการเปลี่ยนกองทุน แต่อย่าลืมตรวจสอบ (แม้ว่าจะแสดงอยู่ในแผนที่ความร้อนด้านบนก็ตาม)

ค่าธรรมเนียมผู้จัดการกองทุน

นี่พูดอย่างเคร่งครัดไม่ใช่ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บโดยแพลตฟอร์มกองทุน แต่เป็นค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บโดยกองทุนที่คุณลงทุน แพลตฟอร์มการลงทุนขนาดใหญ่บางแห่ง (เช่น Hargreaves Lansdown) จะเจรจาเรื่องค่าธรรมเนียมที่ลดลงกับผู้จัดการกองทุน เนื่องจากธุรกิจระดับสูงที่ทำธุรกรรมในกองทุนนั้น ดังนั้นจึงควรเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนที่คุณต้องการจากแพลตฟอร์มต่างๆ

ค่าธรรมเนียมการโอน

หากคุณต้องการย้ายการลงทุนของคุณจากแพลตฟอร์มหนึ่งไปยังอีกแพลตฟอร์มหนึ่ง แพลตฟอร์มที่คุณออกอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการดำเนินการนี้

หากลิงค์มี * อยู่ข้างๆ แสดงว่าลิงค์นั้นเป็นลิงค์ในเครือ หากคุณไปที่ลิงก์ Money to the Masses อาจได้รับค่าธรรมเนียมเล็กน้อยซึ่งจะช่วยให้ Money to the Masses ใช้งานได้ฟรี คุณสามารถใช้ลิงก์ต่อไปนี้ได้หากคุณไม่ต้องการช่วยเหลือ Money to the Masses หรือใช้ประโยชน์จากข้อเสนอพิเศษใดๆ –ความจงรักภักดี,นักลงทุนเชิงโต้ตอบ,ฮาร์กรีฟส์ แลนส์ดาวน์,เอเจ เบลล์,สุดยอดการลงทุน

As an investment enthusiast with a wealth of knowledge in the field, I've been actively involved in analyzing and assessing various investment platforms, dissecting their features, costs, and overall effectiveness. My expertise extends to both discretionary investment services and do-it-yourself (DIY) investing, providing me with valuable insights into the intricacies of different platforms.

In the provided article, the focus is on Stocks and Shares ISAs, comparing the costs associated with different providers for both DIY investors and those seeking professional management. Let's break down the key concepts and information covered:

  1. Wealthify as a Discretionary Investment Service:

    • Wealthify is highlighted as a cost-effective option for those who prefer a professional to manage their Stocks and Shares ISA investments.
    • Described as one of the cheapest discretionary investment services in the market, offering cost savings similar to DIY investors without the need for self-management.
  2. DIY Investing - Cheapest Fund Platforms for ISA Investments:

    • The article provides a list of the top 5 cheapest fund platforms for ISA investments, categorized based on whether investors plan to invest in funds themselves or prefer investment trusts, ETFs, and shares.
    • Costs are outlined for each platform, considering a scenario where the investor plans to invest the full annual ISA allowance (£20,000) into funds and make 10 fund switches a year.
  3. Comparison of Stocks and Shares ISA & SIPP Investment Platforms:

    • The article discusses the efficiency gained by using the same fund platform for both Stocks and Shares ISAs and Self Invested Personal Pensions (SIPPs).
    • Costs for combined SIPP and ISA investments are provided, assuming an initial lump sum investment of £20,000 in a Stocks and Shares ISA and £5,000 in a SIPP.
  4. Steps to Finding the Cheapest Stocks & Shares ISA Provider:

    • The article offers a step-by-step guide to help readers find the cheapest Stocks and Shares ISA provider based on their investment size.
    • A comparison table is provided, indicating costs using a color scale from red (expensive) to green (cheap), considering a portfolio size and 10 fund switches per year.
  5. Best Buys - Stocks and Shares ISA Providers:

    • Recommendations for overall best buy Stocks and Shares ISA and best buy managed Stocks and Shares ISA for beginners are given.
    • Hargreaves Lansdown is highlighted as the overall best buy, considering factors such as cost, investment fund choice, customer service, online functionality, and tools.
  6. Considerations When Picking the Best Fund Platform:

    • The article emphasizes the importance of considering various factors when selecting a fund platform, such as investment choices, charges, administrative fees, dealing fees, fund manager charges, and transfer fees.
    • Two key considerations are highlighted: ensuring the fund platform provides the investment choices needed and being aware of the range of charges applied.

This breakdown reflects a comprehensive analysis of Stocks and Shares ISA providers, catering to both those interested in professional management and DIY investors, with a focus on cost-effectiveness and other crucial factors in making an informed investment decision.

เปรียบเทียบแพลตฟอร์ม ISA การลงทุนที่ถูกที่สุด (และดีที่สุด) - Money To The Masses (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Neely Ledner

Last Updated:

Views: 6159

Rating: 4.1 / 5 (42 voted)

Reviews: 81% of readers found this page helpful

Author information

Name: Neely Ledner

Birthday: 1998-06-09

Address: 443 Barrows Terrace, New Jodyberg, CO 57462-5329

Phone: +2433516856029

Job: Central Legal Facilitator

Hobby: Backpacking, Jogging, Magic, Driving, Macrame, Embroidery, Foraging

Introduction: My name is Neely Ledner, I am a bright, determined, beautiful, adventurous, adventurous, spotless, calm person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.